Ассоциация «Украинский Кредитно-Банковский Союз» считает, что введенные Нацбанком критерии определения и признаки потери деловой репутации в банковской деятельности не соответствуют международным нормам и действующему законодательству Украины. Это подтверждено по результатам обращения УКБС к Всемирному банку по факту предоставления соответствующих рекомендаций НБУ и проведенного экспертами правового анализа нового порядка регистрации и лицензирования банков.

Так, НБУ, ссылаясь на рекомендации международных экспертов, ввел дополнительные жесткие признаки отсутствия деловой репутации владельцев и менеджмента банков (постановление НБУ № 357 от 04.06.2015). В частности, введена норма, определяющая потерю безупречной деловой репутации руководителей банка с отстранением на 10 лет от банковской деятельности в случае признания учреждения неплатежеспособным. При этом большинство заложенных в постановление оснований отнесения банка к категории неплатежеспособных основываются лишь на субъективной оценке Нацбанком факта «ведение рискованной деятельности», без учета объективных, независимых от банков факторов (например, курсовых колебаний и т.п.).

Однако, в ходе проведенных УКБС консультаций с экспертами Всемирного банка выяснилось, что НБУ получал только частные устные рекомендации по отдельным вопросам осуществления процедуры лицензирования. При этом целостно новые требования постановления 357 иностранными экспертами не рассматривались и не оценивали. Специалисты Всемирного банка также отметили, что не давали никаких рекомендаций относительно критериев определения деловой репутации юр / физлиц, поскольку в мировой практике вообще не используется тождественно понятие к термину «безупречная деловая репутация». К тому же, соблюдение предусмотренных постановлением 357 санкций в отношении потери безупречной деловой репутации не выдвигались в качестве формальных условий получения Украиной очередного кредита Всемирного банка (в размере 0500000000. Долл.)

Одновременно УКБС, по результатам обращения в Минюст, ожидает надлежащую правовую оценку постановления 357 и приведения Нацбанком ее требований к нормам действующего законодательства Украины. По результатам проведенного правового анализа УКБС отмечает, что введены требования по признакам отсутствия безупречной деловой репутации являются антиконституционными, противоречат Уголовному кодексу и трудовому законодательству Украины. В частности, согласно ст. 55 Уголовного кодекса Украины, лицо может быть лишено права занимать занимаемую должность только на срок от 2 до 5 лет и исключительно по решению суда. Таким образом, НБУ принимает на себя функции судебных органов.

«Учитывая факты отказа регулятором в назначении на руководящие должности известных специалистов банковского дела и составления т. Н. «Черных списков» (как свидетельствуют публикации СМИ), считаем необходимым обеспечить неоспоримое право менеджеров в защиту собственной деловой репутации, - отметила Генеральный директор Ассоциации «Украинский Кредитно-Банковский Союз» Галина Олифер. - Для проведения независимой профессиональной оценки УКБС создал апелляционный комитет по деловой репутации менеджеров банковских учреждений и привлек в его состав опытных экспертов банковской деятельности, ведущих юристов, представителей общественных организаций».