Ассоциация «Украинский Кредитно-Банковский Союз» предложила Нацбанка пересмотреть признаки осуществления банками рисковой деятельности по финмониторинга и разъяснить нечетких абстрактные нормы. Это усовершенствует правовую базу по выявлению схемных операций и обезопасит банки от необоснованных мер воздействия.

УКБС поддерживает запрет на рисковую деятельность, которая угрожает интересам вкладчиков / других кредиторов. Одновременно считает, что требования регулятора по этому вопросу остаются множественными и неисчерпаемыми. Так, под видом борьбы с схемными операциями Нацбанк в очередной раз расширил признаки осуществления банками рисковой деятельности по финмониторинга (постановление НБУ от 02.08.2016 № 365 - изменения в Положение о применении НБУ мер воздействия).

Эксперты УКБС отмечают, что эти дополнительные признаки допускают крайне широкое толкование, что распространяет их на любую финоперацию любого клиента. В частности, к рисковым отнесены финоперациях, характер или последствия которых «дают основания считать, что они могут быть связаны» с выводом капиталов, легализацией криминальных доходов, конвертацией безналичных средств в наличные, осуществлением фиктивного предпринимательства, уклонения от налогообложения и тому подобное.

Кроме этого, отдельные нормы перекладывают на банки не свойственные функции: проведение технической экспертизы документов, достоверности полученной от клиентов информации и вводят ответственность банков только в соответствии предположений.

Эксперты УКБС отмечают, что нечеткие формулировки постановления требуют разъяснения регулятора. В частности, механизм определения и документального подтверждения банками: очевидной экономической целесообразности (смысла) проведение финопераций, признаков фиктивного предпринимательства, уклонения от налогообложения и тому подобное. Кроме этого, для внедрения банками соответствующего программного обеспечения необходимо конкретизировать и количественно выразить «схемные», «многомиллионные» финансовые операции.

«Отсутствие в нормативных актах НБУ исчерпывающего перечня индикаторов рисковых финопераций подвергает банки на необоснованные санкции из-за неоднозначного трактования и выполнения установленных требований, - отметила Генеральный директор Ассоциации« Украинский Кредитно-Банковский Союз »Галина Олифер. - Это, по решению КСУ от 22.09.2005 № 5-рп / 2005, противоречит конституционным принципам верховенства права, равенства и справедливости, которые предусматривают ясность и точность правовых норм, поскольку иное неизбежно приводит к регуляторного произвола».