УКБС отмечает , что ранее действующий Уголовно - процессуальный кодекс ( от 01.04.1961 ) четко определял , что выемка материальных носителей секретной информации и / или документов, содержащих банковскую тайну, производится только по мотивированному постановлению судьи и в порядке , согласованном с руководителем соответствующего учреждения.
В то же время действующий Уголовно-процессуальный кодекс ( далее - УПК ) не обязывает лицо, которому согласно постановлению следственного судьи , суду предоставлено право требовать от банков предоставления временного доступа к вещам и документам , и осуществлять их изъятие ( выемку ) , согласовывать порядок проведения этих действий с руководством банка.
Это значительно ухудшает правовое положение банков и их клиентов, при принятии нового УПК были фактически лишены возможности защиты от незаконных действий и вмешательства в хозяйственную деятельность по надуманным основаниям . Неурегулированность вопроса, по мнению УКБС , создает почву для коррупции и использования закона в целях осуществления « рейдерских » захватов предприятий.
Поэтому УКБС предлагает четко определить в КПК, доступ к вещам и документов, содержащих банковскую тайну , может быть предоставлено лицам , уполномоченным вести следствие , в порядке , согласованном с руководителем соответствующего финансового учреждения . И только в том случае , когда на это мотивировано предоставлено разрешение в постановлении следственного судьи.
Также УКБС отмечает о необходимости обязательства лица, осуществляющего обыск , предоставлять банку копии протокола обыска и оставлять копии документов, изымаются.
Эксперты УКБС объясняют , что Нацбанк требует от банков получать от лица, проводившего обыск , копию протокола обыска и осмотра , а также изготавливать копии изымаемых (Постановление НБУ от 14.07.2006 № 267).
При этом , действующий УПК не обязывает лицо, осуществляющее обыск , предоставлять банку копии указанных документов . Существующая несогласованность законодательных норм создает риски для деятельности финансовых учреждений , поскольку делает невозможным выполнение ими требований регулятора и защиту собственных интересов и интересов клиентов в случае отказа в предоставлении таких копий.
«УКБС , для урегулирования этих и других вопросов, возникающих при выполнении банками решений о временном доступ к вещам и документов, содержащих банковскую тайну , и их изъятия (выемки ) в рамках уголовного производства , обратился за содействием в НБУ , - отмечает Генеральный директор Ассоциации « Украинский Кредитно - Банковский Союз " Галина Олифер . - Поддержка Нацбанком инициативы УКБС способствовать устранению законодательных пробелов и обеспечению надлежащей защиты банками информации, которая охраняется законом, и разглашение которой может нанести вред клиенту».
Для пошуку виробників і дистриб'юторів, експортерів і імпортерів товарів і послуг в Україні і за кордоном - скористайтеся базою даних компаній "КОМПАСС Україна": Безкоштовна версія www.demo.kompass.ua
