Ассоциация « Украинский Кредитно - Банковский Союз» обратилась к Национальному банку Украины с предложениями о необходимости изменения условий зачисления гривневых наличных средств на текущие счета физических лиц- нерезидентов. Это устранит существующие ограничения и введет одинаковые условия обслуживания клиентов банковских учреждений.

Так , действующим на сегодня нормам предусмотрено , что наличные средства зачисляются на текущие счета в национальной валюте физических лиц - нерезидентов только при наличии подтверждения источников происхождения этих средств (согласно Инструкции о порядке открытия , использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах , утвержденной постановлением правления НБУ от 12.11.2003 г. № 492 , далее - Инструкция ) .
УКБС обратил внимание регулятора, данное требование создает неудобства как для клиентов , так и для банков при обслуживании физических лиц- нерезидентов. Имеющаяся у банков практика свидетельствует , что это очевидно в случаях , когда физические лица - нерезиденты получают гривневые наличные средства в результате осуществления мелких бытовых сделок . Последние обычно полностью выполняются сторонами в момент их совершения , а потому могут заключаться устно , без наличия документов , подтверждающих их осуществления (согласно ст. 206 Гражданского кодекса Украины ) . При таких условиях физическое лицо - нерезидент фактически лишена возможности свободно распоряжаться полученными на законных основаниях средствами.

Кроме этого , эксперты УКБС заметили , что указанное условие Инструкции ставит физических лиц - нерезидентов в неравное положение при реализации своих прав по сравнению с резидентами . Ведь физлица - резиденты , в отличие от нерезидентов , могут осуществлять за пределы Украины переводы в инвалюте в сумме , которая в эквиваленте не превышает 15 тыс. грн . в один операционный (рабочий ) день , с текущего счета в инвалюте или без его открытия без подтверждающих документов (согласно Правил осуществления за пределы Украины и в Украине переводов физических лиц по текущим валютным неторговым операциям и их выплаты в Украине , утвержденных Постановлением НБУ от 29.12 .2007 № 496 , далее - Правила) .

Дополнительно , для устранения противоречий между нормами различных нормативных актов и устранения возможных злоупотреблений при переводе средств за пределы Украины эксперты УКБС предложили при внесении изменений в Инструкцию одновременно внести изменения в Правила , предусмотрев необходимость подтверждения источников происхождения гривны в случае осуществления переводов в инвалюте за пределы Украины с текущих счетов физлиц - нерезидентов за счет внесенных наличных средств в национальной валюте.

«Это сделает невозможным злоупотребление со стороны клиентов - нерезидентов при внесении небольших сумм на счет с целью накопления значительных средств и их последующего перевода за пределы Украины , учитывая , что данные операции осуществляются без ограничения суммы , - отметила Генеральный директор Ассоциации« Украинский Кредитно - Банковский Союз » Галина Олифер. - При таких условиях устранение дискриминации при зачислении денежных средств на текущие гривневые счета физлиц - нерезидентов не сопровождаться ростом переводов за границу , а позволит банкам существенно повысить качество обслуживания данной категории клиентов, улучшит международный имидж Украины».